Последнее обновление: 28 мая 2024 года
Политика противодействия отмыванию денег (AML) сайта vodka.bet.
Введение: Сайт vodka.bet управляется компанией Mamba Edge B.V., офис которой расположен по адресу: Abraham Mendez Chumaceiro Blvd. 03, Виллемстад, Кюрасао. Регистрационный номер компании – 166370.
Цель политики AML: Мы стремимся обеспечить максимальный уровень безопасности всем пользователям и клиентам сайта vodka.bet. Для этого применяется трёхступенчатая процедура проверки аккаунта, которая позволяет подтвердить личность клиента. Данная мера направлена на проверку достоверности указанных при регистрации данных, а также для того, чтобы убедиться, что используемые методы внесения депозитов не являются украденными или используемыми третьими лицами. Тем самым создаётся общий механизм противодействия отмыванию денежных средств. Мы также учитываем, что в зависимости от гражданства и страны происхождения клиента, а также от используемых методов оплаты и вывода средств, могут применяться различные меры безопасности.
Сайт vodka.bet применяет разумные меры для ограничения рисков, связанных с отмыванием денег, включая выделение необходимых ресурсов для реализации данных мер.
vodka.bet придерживается высоких стандартов в области борьбы с отмыванием денег в соответствии с директивами Европейского Союза и требует от своего руководства и сотрудников соблюдать эти стандарты для предотвращения использования сервисов компании в целях отмывания денег.
Программа AML сайта vodka.bet разработана с учётом следующих нормативных документов:
ЕС: «Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета ЕС от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег»;
ЕС: «Регламент 2015/847 о сопроводительной информации при переводе денежных средств»;
ЕС: различные нормативные акты, устанавливающие санкции или ограничительные меры в отношении отдельных лиц и эмбарго на определённые товары и технологии, включая продукцию двойного назначения;
Бельгия: «Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств».
Отмывание денег включает в себя:
Конвертацию или перевод имущества, в особенности денежных средств, если известно, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в ней, с целью скрыть или замаскировать незаконное происхождение имущества или оказать помощь лицу, причастному к такой деятельности, избежать юридической ответственности;
Сокрытие или маскировку истинного характера, источника, местонахождения, использования, перемещения, прав на имущество или его принадлежности, если известно, что оно получено в результате преступной деятельности или участия в ней;
Приобретение, владение или использование имущества, если на момент получения известно, что оно получено в результате преступной деятельности или оказания содействия такой деятельности;
Участие, организация, попытка, помощь, подстрекательство, содействие или консультирование по совершению любого из перечисленных выше действий.
Действия считаются отмыванием денег даже в случае, если деятельность, породившая имущество, подлежащее отмыванию, осуществлялась на территории другого государства-члена ЕС или в третьей стране.
В соответствии с законодательством о противодействии отмыванию денег сайт vodka.bet назначил ответственным за контроль соблюдения политики AML высшее руководство компании Mamba Edge B.V.
Кроме того, в компании назначен сотрудник по контролю за соблюдением требований AML (AMLCO), который несет ответственность за внедрение и исполнение процедур и политики AML.
AMLCO находится в прямом подчинении общего руководства компании.
Любые значимые изменения политики AML сайта vodka.bet должны быть одобрены общим руководством компании Mamba Edge B.V. и сотрудником по контролю за соблюдением требований AML.
Первый этап верификации обязателен для всех пользователей и клиентов перед выводом средств. Независимо от выбранного метода оплаты, суммы депозита или вывода средств и национальности клиента, необходимо пройти данный этап. Пользователь должен самостоятельно заполнить анкету, указав следующие данные: имя, фамилию, дату рождения, страну постоянного проживания, пол и полный адрес.
Второй этап обязателен для пользователей, которые вносят депозит или выводят сумму более 2000 долларов США, либо переводят другим пользователям сумму свыше 1000 долларов США. До завершения второго этапа любые транзакции (вывод, перевод или депозит) будут заблокированы. Пользователь должен предоставить фотографию официального документа, удостоверяющего личность, рядом с которым должен находиться листок с шестизначным случайно сгенерированным кодом. Допускаются только официальные документы, перечень которых может варьироваться в зависимости от страны. Также проводится электронная проверка данных, указанных на первом этапе. Если электронная проверка невозможна или не пройдена, необходимо предоставить документ, подтверждающий текущее место жительства (например, справку о регистрации от государственных органов).
Третий этап обязателен для пользователей, которые вносят или выводят сумму более 5000 долларов США, или переводят другим пользователям сумму свыше 3000 долларов США. До завершения третьего этапа транзакции будут заблокированы. На этом этапе пользователь должен предоставить подтверждение источника своих средств.
Формальная идентификация клиента при вступлении в коммерческие отношения является ключевым элементом AML и KYC политики.
Для идентификации необходимо:
Предоставить копию паспорта, удостоверения личности или водительских прав вместе с рукописной заметкой, на которой указаны шесть случайно сгенерированных цифр. Также требуется вторая фотография, где чётко видны лицо пользователя и документ. Пользователь вправе скрыть все данные кроме даты рождения, гражданства, пола, имени, фамилии и фотографии для защиты конфиденциальности.
Все четыре угла документа должны быть видимы, а информация чётко читаема (кроме вышеуказанных скрываемых данных). В отдельных случаях сотрудник компании может запросить дополнительные проверки.
Подтверждение адреса осуществляется двумя независимыми электронными проверками через разные базы данных. Если электронная проверка не пройдена, пользователь может вручную подтвердить свой адрес.
Для ручного подтверждения необходимо предоставить свежий счёт за коммунальные услуги (не старше 3 месяцев) или официальный документ от государственных органов, подтверждающий адрес проживания.
Чтобы ускорить процесс подтверждения, необходимо предоставить документ с высоким разрешением, с чётко видимыми всеми четырьмя углами и читаемым текстом.
Примеры документов: счёт за электричество, воду, выписка из банка или официальное письмо от государственных органов.
В отдельных случаях сотрудник компании может запросить дополнительные проверки.
Если пользователь вносит депозит более 5000 евро, проводится проверка источника средств (Source of Wealth, SOW).
Примеры источников средств:
Необходимо чётко подтвердить происхождение и законность этих средств. При невозможности такого подтверждения сотрудник компании может запросить дополнительные документы или подтверждения. Аккаунт будет заморожен, если пользователь внесёт такую сумму за один или несколько платежей. Пользователь получит уведомление по электронной почте и информацию на сайте.
Дополнительно vodka.bet может запросить банковский перевод или кредитную карту для подтверждения личности пользователя и получения дополнительной информации о его финансовом положении.
Базовый документ доступен в настройках аккаунта на сайте vodka.bet. Каждый пользователь должен указать:
Документ сохраняется и создаётся автоматически системой AI, но сотрудник может провести дополнительную проверку при необходимости.
Для оценки и управления рисками vodka.bet классифицирует страны в три категории риска.
Процедура верификации выполняется согласно стандартному описанию выше.
Верификация второго этапа проводится при суммах от 1000 долларов США (депозит, вывод) или 500 долларов США (переводы другим пользователям). Третий этап – при суммах от 2500 долларов США (депозит, вывод) или 1000 долларов США (переводы).
Пользователи из регионов с высоким риском блокируются. Список регионов регулярно обновляется.
Система AI под контролем AMLCO выявляет необычное поведение и уведомляет сотрудников компании для дополнительной проверки. Аналитик данных с помощью современных аналитических систем отслеживает подозрительные действия, такие как внесение и вывод средств без ставок, изменение банковских счетов, национальности или валюты. Также пользователи обязаны использовать один метод оплаты для депозита и вывода средств.
Ежегодно проводится общефирменная оценка рисков AML для выявления специфических рисков компании и её бизнес-деятельности.
Отдел соблюдения AML обеспечивает постоянный мониторинг транзакций с целью выявления необычных или подозрительных операций, которые не соответствуют профилю клиента.
Мониторинг транзакций проводится на трёх уровнях контроля:
Сайт vodka.bet сотрудничает исключительно с проверенными и надёжными платёжными системами, у которых имеются эффективные меры противодействия отмыванию денег (AML). Эти системы позволяют предотвратить большинство подозрительных депозитов на сайт без прохождения полноценной процедуры идентификации клиента (KYC).
vodka.bet информирует всех сотрудников, которые взаимодействуют с клиентами или их представителями, о необходимости проявлять должную осмотрительность при обработке транзакций по клиентским счетам. В частности, это относится к таким операциям, как:
Также трёхступенчатая процедура верификации и управление рисками должны обеспечить постоянное наличие всей необходимой информации о каждом клиенте сайта vodka.bet.
Все транзакции контролируются сотрудниками компании под руководством сотрудника AML, деятельность которого, в свою очередь, контролируется высшим руководством компании.
Отдельные транзакции, представленные менеджеру службы поддержки (возможно, через сотрудника отдела compliance), также подлежат дополнительной проверке.
Определение необычного характера транзакций зависит от субъективной оценки на основе имеющихся сведений о клиенте (KYC), его финансовом поведении и стороне, участвующей в транзакции.
Эти проверки проводятся с помощью автоматизированной системы и дополнительно перепроверяются сотрудниками вручную.
Транзакции на счетах клиентов, законность и происхождение средств которых сложно понять, незамедлительно считаются нетипичными, поскольку их нельзя однозначно объяснить.
Любой сотрудник vodka.bet, обнаруживший нетипичную транзакцию, обязан сообщить об этом в отдел AML, если не может подтвердить законное происхождение средств клиента.
В качестве последней линии защиты от отмывания денег сотрудники vodka.bet проводят ручные проверки всех подозрительных транзакций и клиентов с повышенным риском. В случае выявления признаков мошенничества или отмывания денег информация немедленно передаётся соответствующим правоохранительным органам.
Во внутренних процедурах vodka.bet чётко указано для сотрудников, когда и как следует сообщать о подозрительных транзакциях.
Отчёты о нетипичных транзакциях анализируются командой AML в соответствии с внутренними процедурами и методикой, подробно описанной во внутренней документации компании.
По результатам анализа команда AML принимает решение:
Правила AML, включая минимальные стандарты KYC, переведены в инструкции и процедуры, доступные всем сотрудникам на внутреннем портале (интранете) сайта vodka.bet.
Информация, полученная в процессе идентификации клиента, должна храниться не менее 10 лет с момента завершения деловых отношений.
Записи обо всех транзакциях должны сохраняться не менее 10 лет с момента совершения транзакции или окончания сотрудничества с клиентом.
Эти данные хранятся в безопасном зашифрованном виде как онлайн, так и офлайн.
Сотрудники vodka.bet, осуществляющие ручные проверки на основе оценки рисков, проходят специальную подготовку.
Программа обучения включает:
Содержание программы обучения зависит от специфики бизнеса и должности сотрудников. Занятия проводятся специалистом по AML из команды AML компании Mamba Edge B.V.
Внутренний аудит регулярно проводит проверки и составляет отчёты о соблюдении мер по противодействию отмыванию денег (AML).
Все предоставленные клиентом данные строго конфиденциальны, не подлежат продаже или передаче третьим лицам. Исключения возможны только при наличии юридических оснований либо при запросе уполномоченных органов по борьбе с отмыванием денег.
Компания vodka.bet полностью соблюдает требования директивы о защите данных (Директива 95/46/ЕС).
Если у вас возникли вопросы, касающиеся политики AML и KYC, вы можете обратиться:
Если у вас есть жалобы или замечания по поводу проведения проверок вашего аккаунта или личности, пожалуйста, свяжитесь с нами: